Bagi para pelaku bisnis online tentu sudah tidak asing lagi dengan kata SCAM atau penipuan melalui internet.
Inti dari penipuan ini adalah menyerang salah satu sisi psikologis
manusia, yaitu “ingin sesuatu yang lebih” baik itu lebih banyak, lebih
murah, lebih gampang, lebih baik, lebih hebat, dan masih banyak lagi
sehingga para scammer selalu mengiming-imingi sesuatu yang lebih.
Ada
beberapa macam SCAM di dunia internet yang harus anda pelajari sehingga
anda tidak akan menjadi korban. Tujuan dari SCAM inipun bervariasi,
mulai dari urusan duit hingga yang paling kejam yaitu tujuan “Fitnah”.
Kali
ini saya akan membahas 6 macam SCAM atau penipuan yang paling sering
dilakukan di internet, dan mungkin anda juga pernah menjadi ataupun
hampir menjadi korban mereka. Korban bukanlah orang yang bodoh,
melainkan orang normal yang menginginkan lebih.
1. Phising
Phising
adalah tindakan mencuri data diri / biodata anda, mulai dari nama
lengkap, tanggal lahir, nama ibu kandung, alamat anda hingga nomor KTP
anda. Tujuan dari phising ini adalah untuk mengakses rekening bank anda,
ataupun untuk menyampaikan pesan yang bersifat fitnah menggunakan jati
diri korban.
Phising
biasanya selalu berdampingan dengan SPAM, dengan arti SPAMMER
melancarkan serangan ke ribuan hingga jutaan calon korban melalui e-mail
maupun telepon yang mengaku sebagai pegawai asuransi, petugas bank, dan
berbagai pihak yang menurut korban berhak untuk meminta segala data
diri anda.
Beberapa contoh dari Phising ini antara lain Phising Facebook ID, Account paypai, Liberty Reserve, Ebay.
Cara mencegah agar anda tidak menjadi korban Phising sebagai berikut:
-
Berhati-hatilah terhadap email asing, apabila email tersebut menyerukan
anda untuk mengunjungi sebuah link yang berisi form login, jangan pikir
panjang, langsung close.
-
Jangan gunakan password general, dalam arti seluruh account online anda
menggunakan sebuah password atau password menggunakan kata yang mudah
(nama anda, tanggal lahir anda, nama anak anda)
-
Jika ingin melakukan login ke situs apapun seperti paypai, Ebay,
Facebook, sebaiknya langsung mengunjungi web mereka dengan cara mengetik
alamat URL pada web browser dan jangan melalui pihak ketiga, misalnya
E-Mail, via Chat, dll.
2. EBAY SCAM
Ebay
SCAM ini mencoba untuk menjual barang dengan harga yang jauh dibawah
pasar sehingga orang tertarik untuk membeli tanpa harus berpikir
panjang. Biasanya barang yang dijual memiliki harga di atas $1,000
seperti TV Plasma, LCD, Spare Part Motor dan Mobil dan lain sebagainya.
Setelah
korban melakukan transaksi dan proses pembayaran telah selesai,
biasanya barang yang dikirim adalah barang palsu atau bahkan barang
rusak atau yang lebih parah lagi, tidak mengirim apapun.
Cara menghindari EBAY SCAM:
-
Cobalah bandingkan harga barang yang ingin anda beli dengan berbagai
sumber yang dapat dipercaya, apabila beda harga terlalu mencolok
sebaiknya langsung dihindari
- Periksa kelengkapan dokumen legalitas dan lihatlah testimonial
- Cobalah untuk selalu menelpon mereka, apabila tidak mempunyai contact phone langsung ignore saja
Namun
ingat, ada beberapa hal yang lebih berbahaya, yaitu seorang SPAMMER
yang berhasil mendapatkan account EBAY yang sangat dipercaya
(Powerseller). Apabila anda ingin bertransaksi dalam jumlah yang besar
sebaiknya bertemu langsung atau datangi tempat usahanya.
3. Nigeria Letter
Sebagian
besar jenis penipuan ini berasal dari Nigeria, sehingga disebut sebagai
Nigeria Letter. Anda mungkin pernah mendapatkan sebuah E-Mail yang
sangat mengejutkan berisi tentang ajakan untuk membantu dalam pencucian
uang, dimana anda akan dilibatkan dan diberi komisi dengan nilai yang
sungguh luar biasa, atau seorang pengacara yang memegang harta clientnya
yang telah tewas sekeluarga sehingga bingung harta warisannya akan
jatuh ke tangan anda.
Kesamaan
dari jenis penipuan ini adalah keharusan anda membayar pajak terlebih
dahulu sebesar beberapa persen dari nilai yang akan anda dapatkan,
ketika pajak anda bayar, mereka akan hilang bersama uang anda.
Beberapa hal yang harus anda hindari:
- Apabila mendapatkan E-Mail yang isinya bercerita tentang hal-hal seperti di atas, sebaiknya langsung di hapus tanpa follow up.
-
Apabila menemukan adanya kata-kata seperti Bank of Africa, African
Development Bank, atau apapun yang berhubungan dengan Bank yang berasal
dari negara apapun di Africa langsung saja di hapus. Karena saya yakin
anda tidak ada transaksi atau deal apapun dengan orang Africa .
-
Jika anda disuruh untuk mentransfer sejumlah uang untuk alasan apapun
walaupun dapat dibuktikan dengan gambar dan data yang lengkap, janganlah
tertipu, ini hanya tipuan.
4. Online Lottery
Online
Lottery dan Nigeria Letter mempunyai skema yang sama dengan trik yang
sama pula namun dengan chase yang berbeda. Untuk Online Lottery anda
dibuat tergiur bukan karena harta warisan, tetapi oleh uang dari menang
Lottery yang tidak pernah anda ikuti sama sekali.
5. Ponzi Scheme
Ponzi
adalah nama orang yang menerapkan skema ini. Ini adalah skema penipuan
terstruktur namun pasti akan ketahuan. Salah satu Pelaku Ponzi terbesar
yang terbuka kedoknya abad ini adalah Bernard Madoff yang telah berhasil
menipu sebesar $40 Milyar atau 400 Trilyun Rupiah.
Skema
dari Ponzi adalah, menawarkan sebuah program investasi dengan bunga /
Return of Investment yang menggiurkan, dan anda akan mendapatkan hasil
dari korban berikutnya. Ketika sudah tidak anda member baru / korban
baru, maka jenis penipuan ini akan terungkap.
Untuk
menghindari hal ini sangatlah sulit, karena sebuah perusahaan yang
memiliki dokumen legal pun tetap melakukan penipuan ini.
6. HYIP
HYIP
atau High Yield Investment Program, adalah salah satu jenis program
yang menggunakan skema Ponzi. 90% dari HYIP adalah bohong dan 10%
sisanya menunggu antrian untuk dicap sebagai pembohong, mengapa? Bos
HYIP biasanya menggunakan modal yang besar untuk mendapatkan dana yang
besar pula. Mereka rela membayar member mereka selama beberapa tahun
untuk meningkatkan kredibilitas dan kepercayaan calon investor, sehingga
investor yang tidak berhati-hati akan langsung melakukan investasi
secara besar-besaran.
Semoga bermanfaat ....